ЯК ВІДКРИТИ БАНКІВСЬКИЙ РАХУНОК У БОЛГАРІЇ: ГОЛОВНІ МОМЕНТИ

Резиденти та нерезиденти можуть легко завести рахунок у болгарському банку. Тому фізичним особам не варто перейматися тим, як відкрити рахунок у банку Болгарії, не будучи резидентом. Юридичні особи можуть або реєструвати свою компанію в Болгарії, або залишатися поза її юрисдикцією. При відкритті облікового запису варто враховувати, що фінансові установи не відкривають анонімних рахунків.

Особливості процедури

Список документів залежить від того, хто збирається відкривати рахунок: фізична чи юридична особа. Пакети паперів різняться. Для фізичних осіб потрібно зібрати такі документи для подання до банку:

• заяву про намір відкрити рахунок;
• документи, що підтверджують особу – закордонний паспорт, ID-картка, прописка або будь-який інший документ, що містить інформацію про місце проживання (наприклад, чеки за оплату електрики, водопостачання);
• довіреність – у разі коли рахунок відкриває довірена особа нерезидента, який особисто не присутній у країні.

У Болгарії для громадян України діє такий самий порядок відкриття банківських рахунків, що й для інших іноземців.

Болгарським юрособам, фірмам, компаніям, підприємствам для відкриття рахунку знадобиться зібрати та надати такі документи:

• доручення – необхідна у разі, якщо цим займається представник фірми;
• паспорт особи, яка відкриває рахунок;
• скани та ксерокопії установчих паперів фірми/підприємства;
• підтвердження того, що фірма має офіційну (фізичну) юридичну адресу;
• копії ліцензій або документів про дозвіл на ведення обраного виду діяльності (якщо це потрібно).

Відкрити рахунок у фінансовій установі Болгарії може і юридична особа-нерезидент цієї країни. У такому разі іноземна компанія має надати:

• підтверджену нотаріусом копію чи оригінал свідоцтва про реєстрацію компанії;
• бенефіціар банківського рахунку має подати папери, що підтверджують його особу;
• легалізовані установчі документи болгарською та рідною мовами засновника;
• документи та ліцензії (або їх копії) про дозвіл провадження діяльності в Болгарії (на вимогу);
• довіреність, якщо відкриттям рахунку займається представник чи довірена особа.

Коли потрібно відкривати рахунок та як відбувається відкриття

Нормативними документами Болгарії передбачено низку випадків, коли заводити рахунок у банку обов'язково. До них належать такі ситуації:

• Оформлення візи категорії D, яка передбачає тривале перебування у Болгарії та отримання ВНЖ. Потрібно завести л/с у будь-якій фінансовій установі країни та запросити документ, який підтвердить достатню кількість грошей на ньому.
• Якщо потрібно провести угоду, яка перевищує 10 тис. левів.
• Оплата комунальних послуг.
• Отримання переказів з-за кордону.
• Ведення діяльності фірми чи організації.

Крім цих документів, банк може попросити надати додаткові. Все залежить від індивідуальної ситуації та потреб клієнта.

Якщо документи оформлені понад 6 місяців тому, банк може відмовити у їх розгляді.

Відкрити рахунок можна віддалено чи особисто відвідавши банк. Керувати своїми рахунками можна через мобільні програми або інтернет-банкінг. Прив'язавши до рахунку платіжні пластикові картки, можна вільно знімати готівку, розплачуватись за послуги та покупки у будь-якій країні світу.

Очікування відкриття рахунку в середньому займає від трьох до семи днів з моменту надання та оформлення всіх необхідних документів.

У яких банках можуть відкривати рахунки нерезиденти країни

Перед тим, як йти до банку, обов'язково вивчіть інформацію, як відкрити рахунок у банку Болгарії на їхніх офіційних сайтах. Є кілька банків, які займаються відкриттям таких рахунків. До них відносяться:

• UniCredit Bulbank.
• Поштовий банк.
• Сітібанк.
• Об'єднаний болгарський банк.
• Перший інвестиційний банк

Ці фінансові установи спеціалізуються працювати з іноземними клієнтами. Вони можуть надати вам менеджера, який володіє англійською або іншою зручною для спілкування мовою.

На що варто орієнтуватися під час відкриття рахунку у банку Болгарії

Під час реєстрації рахунку у банку враховуйте, що за цю послугу стягується певна сума. Часто вона становить 500 і більше доларів. Дивіться також на вартість тарифів та операцій, які провадяться в межах обраного вами рахунку.

Його оформлення займає дуже мало часу. Після завершення формальних операцій клієнту пропонують покласти на рахунок мінімальну для його відкриття суму.

Нерезиденти можуть створити рахунок не лише у національній валюті – болгарських левах. Також можливе відкриття л/с у валюті Канади, США, Великобританії, Австралії, Японії, Нової Зеландії, Швеції, Швейцарії, Норвегії, Данії, Туреччини. Це залежить від порядку роботи обраного банку.