Как открыть банковский счет в Болгарии: главные моменты

Резиденты и нерезиденты могут легко завести счет в болгарском банке. Поэтому физическим лицам не стоит переживать о том, как открыть счет в банке Болгарии, не являясь резидентом. Юридические лица могут либо регистрировать свою компанию в Болгарии, либо оставаться вне ее юрисдикции. При открытии аккаунта стоит учитывать, что финансовые учреждения не открывают анонимных счетов.

Особенности процедуры

Список документов зависит от того, кто собирается открывать счет: физическое или юридическое лицо. Пакеты бумаг различаются. Для физических лиц нужно собрать такие документы для подачи в банк:

• заявление о намерении открыть счет;
• подтверждающие личность документы – загранпаспорт, ID-карта, прописка или любой другой документ, содержащий информацию о месте проживания (например, чеки за оплату электричества, водоснабжения);
• доверенность – в случае, когда счет открывает доверенное лицо нерезидента, который лично не присутствует в стране.

В Болгарии для граждан Украины действует тот же порядок открытия банковских счетов, что и для других иностранцев.

Болгарским юрлицам, фирмам, компаниям, предприятиям для открытия счета понадобится собрать и предоставить такие документы:

• доверенность – нужна в том случае, если этим занимается представитель фирмы;
• паспорт лица, открывающего счет;
• сканы и ксерокопии учредительных бумаг фирмы/предприятия;
• подтверждение того, что у фирмы есть официальный (физический) юридический адрес;
• копии лицензий или документов о разрешении на ведение выбранного вида деятельности (если это требуется).

Открыть счет в финансовом учреждении Болгарии может и юридическое лицо-нерезидент этой страны. В таком случае иностранная компания должна предоставить:

• подтвержденную нотариусом копию или оригинал свидетельства о регистрации компании;
• бенефициар банковского счета должен представить бумаги, подтверждающие его личность;
• легализованные учредительные документы на болгарском и родном языке учредителя;
• документы и лицензии (или их копии) о разрешении ведения деятельности в Болгарии (по требованию);
• доверенность, если открытием счета занимается представитель или доверенное лицо.

Когда требуется открывать счет и как происходит открытие

Нормативными документами Болгарии предусмотрен ряд случаев, когда заводить счет в банке обязательно. К ним относятся такие ситуации:

• Оформление визы категории D, которая предусматривает длительное нахождение в Болгарии и получение ВНЖ. Требуется завести л/с в любом финансовом учреждении страны и запросить документ, который подтвердит достаточное количество денег на нем.
• Если нужно провести сделку, превышающую 10 тыс. левов.
• Оплата коммунальных услуг.
• Получение переводов из-за границы.
• Ведение деятельности фирмы или организации.

Кроме этих документов банк может попросить предоставить дополнительные. Все зависит от индивидуальной ситуации и потребностей клиента.

Если документы оформлены более 6 месяцев назад, банк может отказать в их рассмотрении.

Открыть счет можно удаленно или лично посетив банк. Управлять своими счетами можно через мобильные приложения или интернет-банкинг. Привязав к счету платежные пластиковые карточки, можно свободно снимать наличные деньги, расплачиваться за услуги и покупки в любой стране мира.

Ожидание открытия счета в среднем занимает от трех до семи дней с момента предоставления и оформления всех нужных документов.

В каких банках могут открывать счета нерезиденты страны

Перед тем, как идти в банк, обязательно изучите информацию, как открыть счет в банке Болгарии на их официальных сайтах. Есть несколько банков, которые занимаются открытием подобных счетов. К ним относятся:

• UniCredit Bulbank.
• Пощенска Банка.
• Ситибанк.
• United Bulgarian Bank.
• Первый инвестиционный банк.

Эти финансовые учреждения специализируются на работе с иностранными клиентами. Они могут предоставить вам менеджера, который владеет английским или другим удобным для общения языком.

На что стоит ориентироваться при открытии счета в банке Болгарии

При регистрации счета в банке учитывайте, что за эту услугу взимается определенная сумма. Часто она составляет 500 и более долларов США. Смотрите также на стоимость тарифов и операций, которые производятся в пределах выбранного вами счета.

Его оформление занимает совсем мало времени. По завершении формальных операций клиенту предлагают положить на счет минимальную для его открытия сумму.

Нерезиденты могут создать счет не только в национальной валюте – болгарских левах. Также возможно открытие л/с в валюте Канады, США, Великобритании, Австралии, Японии, Новой Зеландии, Швеции, Швейцарии, Норвегии, Дании, Турции. Это зависит от порядка работы выбранного банка.