Как открыть счет в банке Румынии?

После вступления Румынии в Евросоюз банковская система страны была приведена к стандартам этой организации. Большинство действующих в стране финансовых учреждений – филиалы иностранных банковских групп. Отмечается высокий уровень финансовых услуг, развит онлайн-банкинг. Из отчетов последних трех лет следует, что румынские банки работают с положительным финансовым результатом.

Качество обслуживания клиентов ежегодно растет, предлагается полный спектр услуг для ведения предпринимательской деятельности. Частным и корпоративным клиентам обеспечивается должная степень защиты персональных данных.

В стране действуют финучреждения узкой специализации, созданные для повышения качества обслуживания клиентов в определенных отраслях промышленности, многопрофильные банки, отделения для обслуживания VIP-клиентов. Специализацию важно учитывать при регистрации компании и открытии расчетного счета.

Для чего нужен банковский счет в банке Румынии?

Действующий банковский счет необходим для совершения финансовых операций на территории страны и в государствах Евросоюза:

• для ведения бизнеса;
• при переезде в Румынию на постоянное место жительства;
• если вы работаете в стране или часто туда ездите в туристических целях.

Предприниматели, частные лица из Украины, стран СНГ, ввиду непредсказуемости хранения капитала внутри родных стран, предпочитают хранить средства в иностранных банках. С 2019 года граждане Украины могут открывать счета в иностранных банках, в том числе, в Румынии на сумму, не превышающую 100 000 евро.

Кто может открыть счет в румынском банке?

Зарегистрировать финансовый эккаунт может любой гражданин Румынии или иностранец из государства Евросоюза. Для таких граждан процедура проста. Если заявитель услуги прибыл из страны, которая не является членом ЕС, кроме стандартного пакета документов требуется подтверждение проживания в Румынии, действующий трудовой договор или рекомендательное письмо от работодателя.

Порядок открытия счета в банке Румынии для нерезидентов

Как открыть счет в банке Румынии? Сделать это можно путем самостоятельного очного обращения, через компанию-посредника, самостоятельно в дистанционном режиме. Физические лица-нерезиденты предоставляют:

• заграничный паспорт;
• подтверждение легальности пребывания в стране;
• документы, подтверждающие происхождение доходов;
• анкету. Список вопросов в ней может отличаться в разных учреждениях, но суть – объяснение заявителем назначение счета и перечень предполагаемых операций;
• выписки из прошлых банков для проверки кредитной истории;
• данные о семейном положении.

Предпринимателям из Украины, Беларуси, Молдовы расчетные счета открывают только несколько банков. Требования и документы для юридических лиц:

• наличие у компании сайта, фактического юридического адреса;
• уставные документы;
• данные о владельцах компании;
• контракты, объясняющие вид деятельности;
• сведения о контрагентах, с которыми предполагается вести бизнес-отношения.

Процедура открытия включает получение справок об отсутствии долгов, заполнение анкеты лично или дистанционно. Служба безопасности учреждения проверяет предоставленные сведения. В случае положительного результата с клиентом заключается договор и открывается счет.

Подача документов не гарантирует положительный ответ банка. Заявитель может получить отказ без объяснения причин.

Основной банковский счет является расчетным (текущим). При открытии, для удобства расчетов, клиенту выдается дебетовая карта. Реже к счету прикрепляется кредитная карта с выделенным овердрафтом, размер которого устанавливается по решению банка индивидуально.

С начала войны между Россией и Украиной Румыния принимает украинских беженцев. Для них процедура открытия счета максимально упрощена. Порядок действий:

• регистрация на официальном сайте финансового учреждения;
• выбор типа дебетовой карты;
• заполнение анкеты;
• видеосвязь с менеджером и подписание электронного договора на обслуживание.

Чтобы положить деньги на счет, нужно представить доказательства легальности их происхождения.

Итоги

К началу финансовой деятельности в иностранном государстве нужно подходить с максимальной ответственностью. Если собственных знаний для выбора банка, обоснований для открытия счета не достаточно, лучше проконсультироваться со специалистами.

Открытие счета гарантирует к нему круглосуточный доступ удаленными средствами, возможность рассчитываться не только в Румынии, но и в странах Евросоюза, расплачиваться картой в любой точке мира. Сохранение конфиденциальности и банковской тайны гарантируется. Наиболее известные финансовые учреждения, предоставляющие услугу – Banca Comercială Română, Banca Comercială Română, Raiffeisen Bank Romania.